AML und Verifizierung bei Kinbet Casino
Geldwäsche bekämpfen wir konsequent. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung ausbleibt.
Unsere AML Richtlinien
Verpflichtungen aus unserer Lizenz
Kinbet Casino wird von der Kinbet Gaming Ltd. betrieben und ist 2024 unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) gegründet worden. Damit unterstellen wir uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Diese Pflichten sind für uns nicht verhandelbar: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen alle Zahlungen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.
Anonymes Spielen gibt es bei uns nicht. Jedes Konto gehört zu einer realen, überprüfbaren Person. Diese Regel schützt ehrliche Spieler, verhindert die Nutzung unseres Casinos für kriminelle Geldflüsse und sichert die Auszahlbarkeit Ihrer Guthaben. Wer gegen diese Grundsätze verstösst, verliert den Zugang zu unserer Plattform.
Wann wir Sie verifizieren
Drei Zeitpunkte
Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre grundlegenden Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Zusätzlich führen wir weitere Prüfungen durch, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen erreichen oder wenn unsere Systeme auffällige Muster erkennen.
- Registrierung: Prüfung der Stammdaten und Bestätigung von E-Mail und Handynummer
- Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
- Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Gelder
Benötigte Dokumente
Für die vollständige Prüfung brauchen wir drei Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein.
| Prüfung | Akzeptierte Dokumente | Hinweis |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis | Beide Seiten, gültig, ungekürzt |
| Wohnadresse | Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Brief | Nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmittel | Kartenfoto, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse | Name muss mit dem Kontonamen übereinstimmen |
So läuft die Verifizierung ab
In fünf Schritten zur Freigabe
Den Prozess halten wir so kurz wie möglich. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente prüft unser Compliance-Team alles innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.
- Profilbereich öffnen und den Punkt Verifizierung aufrufen
- Dokumente als JPG, PNG oder PDF hochladen
- Prüfung durch das Compliance-Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden
- Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Dialog mit dem Prüfer
- Freigabe per E-Mail, danach sind Auszahlungen möglich
Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung läuft über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden die Dateien in einem vom Spielbetrieb getrennten System. Zugriff haben ausschliesslich geschulte Mitarbeiter des Compliance-Teams, und jeder Zugriff wird protokolliert.
Herkunft der Gelder nachweisen
Wann wir nachfragen
Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, starken Abweichungen von Ihrem bisherigen Muster oder konkreten Verdachtsmomenten fordern wir einen Nachweis zur Herkunft der Gelder (Source of Funds). Diese Prüfung schreiben die MGA-Vorschriften vor, wenn die eingesetzten Beträge nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen eines Spielers passen.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbschaftsunterlagen, Verkaufsurkunden oder Geschäftsdokumente. Wir lesen diese Belege nicht, um Ihr Privatleben zu bewerten, sondern um zu bestätigen, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Ohne diese Bestätigung dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz keine grossen Beträge auszahlen.
Transaktionen prüfen wir laufend
Ein und Auszahlung
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei achten wir auf Struktur, Häufigkeit und Grösse der Zahlungen sowie auf Übereinstimmungen zwischen Ein- und Auszahlungswegen. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Steht dieser Weg für Rückzahlungen nicht offen, etwa bei TWINT, Paysafecard oder Apple Pay, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.
| Position | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Tageslimit Auszahlung | 5,000 CHF |
| Monatslimit Auszahlung | 20,000 CHF |
| Bearbeitungszeit Auszahlung | 0 bis 24 Stunden |
| Krypto-Auszahlungen | innerhalb von 0 bis 1 Stunde |
Wenn Dokumente fehlen
Folgen fehlender Verifizierung
Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Diese Sperre ist gesetzlich vorgeschrieben und gilt ohne Ausnahme. Bleiben angeforderte Dokumente über längere Zeit aus oder werden wiederholt unbrauchbare Dateien eingereicht, frieren wir das Konto ein und blockieren weitere Einzahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Wird ein Dokument abgelehnt, nennen wir Ihnen den Grund und die Möglichkeit zur Korrektur. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche schliessen wir das Konto, melden den Vorfall an die Finanzaufsicht und zahlen vorhandene Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person zurück. Fragen dazu klären wir rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].
Wie lange wir Dokumente speichern
Fristen und Ihre Rechte
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und schützt im Streitfall auch Sie als Spieler.
Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Dokumente anzufordern oder eine Berichtigung fehlerhafter Angaben zu verlangen. Anfragen dieser Art bearbeitet unser Datenschutzbeauftragter bevorzugt.
Häufige Fragen zu Kinbet Casino
Wie lange dauert die KYC-Verifizierung bei Kinbet Casino?
Unsere Prüfung dauert 24 bis 72 Stunden nach Eingang vollständiger Dokumente. Krypto-Auszahlungen werden nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von 0 bis 1 Stunde bearbeitet, alle übrigen innerhalb von 0 bis 24 Stunden.
Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?
Einzahlungen ab 20 CHF und das Spielen sind vor der vollständigen Prüfung möglich. Die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener KYC-Prüfung frei.
Warum verlangen wir einen Nachweis zur Herkunft der Gelder?
Die MGA-Lizenz verpflichtet uns, bei ungewöhnlich hohen Beträgen die legale Quelle der Gelder zu bestätigen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir keine grösseren Auszahlungen tätigen.
Wer sieht meine eingesandten Dokumente?
Ausschliesslich geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Dateien liegen verschlüsselt in einem vom Spielbetrieb getrennten System, jeder Zugriff wird protokolliert.